مقاله پولشویی

اختصاصی از کوشا فایل مقاله پولشویی دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

لینک دانلود و خرید پایین توضیحات

فرمت فایل word  و قابل ویرایش و پرینت

تعداد صفحات: 32

عنوان تحقیق :

پولشویی

.: فهرست مطالب :.

مقدمه 4

پول شویی چیست؟ 5

مراحل پول شویی 7

لایه بندی کردن 8

ادغام کردن 9

مراحل عملیات پول شویی 11

1ـ ایجاد پول غیر قانونی 11

2ـ سند سازی مالی 11

3ـ اختلاط مالی 13

4ـ تشویق پول شویی 14

آمار مربوط به پول شویی 15

تعریف پولشویی 16

پول های کثیف 16

ایران و پول شویی 17

آمارهایی از پولشویی 18

راهکارهای مبارزه با پول شویی 18

انواع پول شویی 18

اثرات پول شویی بر اقتصاد کلان 20

روشهای مبارزه با پولشویی 21

سازمان بین المللی مبارزه با پول شویی (FATF) 29

مثالهایی از عملیات ضدپول شویی در دنیا 29

جمع بندی و نتیجه گیری 32

مقدمه

پول شویی، تطهیر و قانونی جلوه دادن عواید حاصل از رفتارهای مجرمانه می باشد. امروزه پول شویی به دلیل رشد چشمگیر جرایم و اعمال خلاف در سطح جهان، رشد بسیاری یافته است بطوریکه به یکی ازمعضلات حاد اقتصاد جهانی تبدیل شده و رشد و توسعه اقتصاد جهانی را مورد تهدید قرار داده است. به همین دلیل عزم جامعه بین المللی بر مبارزه با آن متمرکز شده است و تدابیرمختلفی را برای نیل به این امر بکار برده اند. در ایران نیز مدتی است که توجه ها به سمت آن جلب شده است. در این مقاله به شناسایی موضوع و راههای مبارزه با آن پرداخته خواهد شد.

پول شویی یک فعالیت غیرقانونی است که در طی انجام آن، عواید و درآمدهای ناشی از اعمال خلاف قانون، مشروعیت می یابد. به عبارت دیگر پولهای کثیف ناشی از اعمال خلاف به پولهای تمیز تبدیل گردیده و در بدنه اقتصاد جایگزین می شود.

این عمل، یک روش معمول و منطقی برای بدست آوردن سود از فعالیتهای غیرقانونی برای مجرمان می باشد. پول شویان کسانی هستند که یا خود اعمال خلاف را انجام داده و پولهای ناشی از آن را تطهیر می کنند و یا افرادی هستند که پولهای خلاف را بطور آگاهانه یا نا آگاهانه در سیستم مالی و اقتصادی کشور وارد میکنند.

خلافکاران از طیف وسیع اعمال غیر اخلاقی و غیر قانونی مانند قاچاق مواد مخدر، تقلبات، ثروتهای قابل مصادره، گروگانگیری، قمار و همچنین اهدای پول به سازمانهای تروریستی و حتی تقلبات مالی در اینترنت و یا دیگر ابزار اطلاع رسانی سودهای کلانی را بدست می آورند.